基金攻略之理性投资知多少

日期:2018-10-23   |   作者:兴银基金   |   来源:--

 

基金攻略之理性投资知多少


小新:听说隔壁小白喜提“投资小白”称号?

大白VS小白

兴小银:哦哦~不想当理财小白?

小新:是呀,如果可以像社会你兴小银一样,实力与主角光环齐飞,一路升级打怪,就太棒啦! 

兴小银:OK!满足你,今天我们来个“基金攻略”吧。

实力离不开基础,跟着兴小银涨知识,打好基础,今天来了解一些关于基金的基础知识吧~

太长不看版: 

想要成为一名理性投资者,兴小银建议从这四个方面入手: 

了解自己的风险偏好

了解基金产品的分类

了解基金产品的六要素

了解基金的基本交易常识

掌握以上四点关于基金的基础知识,就会投资更加心中有数,胸有成竹啦。

进入正文:

一、了解自己的风险偏好

基金产品或者服务的风险等级要按照风险由低到高顺序,至少划分为:R1R2R3R4R5 五个等级。相对应的,也要按照风险承受能力,将普通投资者由低到高至少分为 C1(含风险承受能力最低类别)C2C3C4 C5 五种类型。

证券经营机构应当根据本机构及普通投资者的实际情况,确定其风险承受能力等级与产品或服务的风险等级适当性匹配的具体方法,通常也可以参照以下方式确定:

C1级投资者匹配R1级的产品或服务;

C2级投资者匹配R2、R1级的产品或服务;

C3级投资者匹配R3、R2、R1级的产品或服务;

C4级投资者匹配R4、R3、R2、R1级的产品或服务;

C5级投资者匹配R5、R4、R3、R2、R1级的产品或服务。

二、了解基金产品的分类

按投资标的分类,基本上可以分这几种:货币型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金、指数型基金和QDII基金(并不代表全面的分类噢)。