新发行基金，募集期内进行认购的，即按照合同规定的净值1元，进行认购成交；

如是申购一款已经发行了的基金，一个工作日的15点是临界点，当天工作日15点前进行购买，即按照当天的净值计算成交，如是当天工作日15点后操作的，即算作下一个工作日的申请，是按照下一个工作日的净值计算成交。